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| CBLC oferece retaguarda aos clubes de investimento | |||||||||||||||
Incentivo à popularização aumenta a demanda pelos serviços do CBLC Back Office
Em alinhamento com a política de popularização da Bolsa, a CBLC estruturou o serviço do CBLC Back Office. Dentro do edifício histórico, no sexto andar, uma equipe de 16 funcionários da Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC) responde por esse serviço de apoio aos administradores e gestores de clubes, fundos de investimento e entidades de previdência privada. Com o aumento do número de clubes, o CBLC Back Office tem sido cada vez mais requisitado pelas corretoras de valores que os administram. O número de carteiras controladas pela equipe do CBLC Back Office, considerando-se também o patrimônio dos fundos de investimento, cresceu 60% em 2005 e atingiu 215. A quantidade de cotistas envolvidos chegou a 30.000. O volume de ativos custodiados pela área chegou a R$ 17 bilhões. Este ano, as perspectivas são de um crescimento ainda maior. “Esperamos passar de 350 carteiras até o final do ano”, diz Henrique Bueno Kussama, coordenador do CBLC Back Office. A terceirização das atividades de back office é um atrativo para as corretoras envolvidas na criação dos clubes. Muitos deles têm patrimônio pequeno e recebem contribuições modestas dos participantes. Mesmo assim, demandam complexos serviços de custódia, controladoria e tesouraria, que exigem procedimentos e sistemas específicos – como o cálculo diário do valor do patrimônio e das cotas, o fluxo de caixa e o controle das posições e provisões. O CBLC Back Office oferece essa retaguarda com qualidade e segurança, a um custo bastante compatível, afirma Agenor Silva Júnior, gerente de Liquidação da CBLC. “Com o apoio do CBLC Back Office, as corretoras podem se concentrar no seu negócio principal”, diz Silva. A corretora Petra – Personal Trader foi uma das primeiras a contratar o Back Office. Hoje, administra seis clubes de investimento, com cerca de 700 cotistas e um patrimônio investido de R$ 4,8 milhões. Seus clientes aplicam a partir de R$ 500,00 nos clubes, com movimentação a partir de R$ 300,00. “O CBLC Back Office evoluiu muito desde o seu lançamento. As dificuldades iniciais foram superadas e o produto está maduro. É um grande alívio para o back office da corretora”, afirma Edilberto Pereira, diretor de Administração de Recursos de Terceiros da instituição. Segundo ele, o serviço adiciona segurança e credibilidade aos clubes. “A placa da CBLC produz um efeito de transparência importantíssimo”, diz. A Petra está em fase adiantada de integração do CBLC Back Office com o sistema Sinacor. Quando o processo for concluído, poderá usar o Sinacor para prestar informações aos clientes, em vez do sistema próprio dos clubes. “Iremos integrar o saldo dos clubes nos extratos dos investimentos dos nossos clientes”, comenta Pereira. Características – E como funciona o CBLC Back Office? Diariamente, o administrador do clube de investimentos reporta à CBLC as operações realizadas em Bolsa ou nos mercados organizados e as movimentações solicitadas pelos cotistas. A CBLC mantém um registro completo de cada operação, incluindo a data da liquidação e a instituição financeira em que foi realizada. Os relatórios de carteira, operações, fluxo de caixa e posição de cotistas são informados diariamente. Os serviços de tesouraria incluem a abertura e a movimentação de conta corrente de depósito em instituição financeira. São gerados arquivos e relatórios sobre os recursos mantidos nas contas correntes e sua movimentação, além da liquidação financeira de todas as operações e a escrituração da emissão e do resgate de cotas. Já os serviços de custódia incluem a abertura de conta de custódia em nome do clube de investimentos na CBLC e nas demais centrais depositárias quando necessário, o controle e a movimentação dos seus títulos e valores mobiliários. E, ainda, o recebimento de proventos e exercício de direitos, liquidações, amortizações ou reembolsos. Na parte de controladoria, é feita a marcação a mercado de todos os ativos financeiros. São geradas informações diárias do valor dos ativos da carteira, bem como dos valores a pagar e a receber e de cada aplicação e resgate. “Todos os nossos processos estão embasados em uma forte rotina de conciliação diária, o que garante a segurança do produto CBLC Back Office”, afirma Kussama. Aos cotistas, são fornecidos o número de cotas e seu valor, a rentabilidade da carteira, os avisos de movimentação e o informe de rendimentos anual. O CBLC Back Office mantém em arquivo os documentos relativos às operações das carteiras, a documentação fiscal e os registros referentes às operações e ao patrimônio dos clubes. Os administradores recebem, ainda, o material para a elaboração das demonstrações financeiras. “É um serviço completo de apoio às corretoras”, diz Kussama.
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